L'IA pour les courtiers en assurance et crédit
Traiter plus vite les demandes, les dossiers et le suivi commercial sans perdre le contrôle.
Diagnostic, mise en place et formation sur vos vrais dossiers.
Où perdez-vous du temps sur un dossier ?
L'IA devient utile quand elle corrige un problème réel du cabinet.
Les demandes entrantes sont mal structurées ou incomplètes.
La collecte et la vérification des pièces justificatives prennent des heures.
La lecture et la synthèse de documents longs (conditions générales, bilans) sont fastidieuses.
La préparation des propositions commerciales est répétitive.
Le suivi du pipeline et les relances s'accumulent.
La comparaison des offres de partenaires demande beaucoup de travail manuel.
L'IA n'est pas là pour négocier à votre place, mais pour vous permettre de traiter plus de dossiers, plus vite.
Je prends un processus réel. On regarde ce qui ralentit. Puis on reconstruit.
Demande reçue par email
Qualification manuelle
Allers-retours pour pièces manquantes
Préparation laborieuse du dossier
Comparaison manuelle
Suivi aléatoire
Demande structurée par l'IA
Qualification assistée
Pièces manquantes identifiées
Préparation du dossier accélérée
Validation humaine
Suivi organisé
D'une demande incomplète à un dossier prêt à être traité
Ce que devient une demande entrante quand la collecte et la structuration ne reposent plus uniquement sur vous.
La demande arrive
- Pièce d'identité
- Justificatifs de revenusmanquant
- Relevés de comptesmanquant
- Besoin réel du clientà clarifier
Le dossier est prêt
- Demande qualifiée et besoin reformulé
- Liste des pièces manquantes générée et relance préparée
- Documents reçus lus et synthétisés
- Dossier structuré, prêt pour l'analyse du courtier
La décision et la recommandation restent celles du courtier.
Les usages prioritaires
Analyse des demandes
Extraire les informations clés d'un email pour qualifier immédiatement le besoin.
Vérification des pièces
Identifier rapidement ce qui manque dans un dossier client.
Comparaison d'offres
Mettre en évidence les différences entre les conditions générales de plusieurs contrats.
Propositions et relances
Générer les emails de proposition et structurer le suivi commercial.
À quoi peut ressembler une mission ?
Exemple de workflow — pas un cas client.
Un client envoie une demande avec plusieurs documents en vrac.
L'IA analyse les pièces, dresse la liste des éléments présents et ceux manquants.
Un brouillon d'email demandant les pièces manquantes est généré.
Une fois le dossier complet, l'IA prépare une synthèse pour consultation des partenaires.
Le courtier relit, ajuste et envoie sa demande.
Ce qu'il ne faut pas automatiser
La décision finale d'octroi ou de tarification
La recommandation produit non contrôlée
La validation réglementaire (devoir de conseil)
L'utilisation non maîtrisée de données sensibles (médicales, financières)
Confidentialité, données et contrôle
En tant que courtier, vous manipulez des données extrêmement sensibles (financières, parfois médicales).
Le choix des outils IA et des processus vise à protéger ces données, sans alimenter de modèles publics. Le contrôle humain reste systématique avant toute décision.
Une méthode simple. Des livrables concrets.
Diagnostic
Comprendre l'activité et identifier les points de friction.
Priorisation
Choisir selon impact, simplicité et risque.
Mise en place
Configurer ce qui doit réellement être utilisé.
Formation
Travailler sur les vrais dossiers de l'entreprise.
Suivi
Corriger, mesurer et étendre ce qui fonctionne.
De l'identification des opportunités à l'adoption réelle.
Diagnostic IA — 990 € HT
- préparation ;
- session de 2 heures ;
- analyse ;
- opportunités ;
- 3 priorités ;
- feuille de route 30 jours.
Déduit de la mission de mise en place si nous poursuivons ensemble.
Mise en place IA — à partir de 2 900 € HT
- 1 à 3 usages prioritaires ;
- environnements et assistants ;
- workflows ;
- automatisations simples si pertinentes ;
- documentation ;
- prise en main ;
- suivi 30 jours.
Entrepreneur avant d'être consultant IA.
Je n'ai pas découvert les problèmes d'entreprise dans une formation à l'IA. Je les ai vécus pendant plus de vingt ans : croissance, vente, organisation, reporting, décisions, équipes et développement.
Aujourd'hui, j'utilise l'IA pour aider les dirigeants à résoudre plus vite certains de ces problèmes — sans commencer par leur vendre une usine à gaz.
Basé à Nice, intervention sur la Côte d'Azur.
J'interviens sur site dans vos locaux ou à distance, selon vos processus et vos contraintes.
Questions fréquentes
Elle peut aider à repérer les informations manquantes ou les incohérences évidentes, ce qui fait gagner beaucoup de temps au gestionnaire qui validera in fine.
L'IA appliquée à d'autres métiers
Vous n'avez pas besoin d'une stratégie IA de 80 pages.
Commençons par identifier les quelques usages qui peuvent réellement changer votre manière de travailler.